L'exercice des métiers financiers étant fondé sur la confiance, les Conseillers en Investissements Financiers (C.I.F.) de la société FIRSTINVEST PATRIMOINE adhèrent à un Code de Déontologie, par lequel ils s'obligent à servir au mieux les intérêts des clients et à respecter l'intégrité du marché.

  1. ACTIVITÉ

Le Conseiller en Investissement Financiers (C.I.F.) de la société FIRSTINVEST PATRIMOINE est un spécialiste du patrimoine privé des particuliers.

Ses compétences et ses connaissances lui permettent d'analyser la structure d'un patrimoine, de conseiller et de préconiser des solutions ou des dispositions à prendre pour atteindre les objectifs patrimoniaux de ses clients.
L'importance de la rémunération que le Conseiller en Investissement Financiers (C.I.F.) retire légitimement de son activité ne doit en aucun cas influencer la qualité du service .  

2. INDÉPENDANCE

Le Conseiller en Investissement Financiers (C.I.F.) de la société FIRSTINVEST PATRIMOINE effectue ses analyses en toute indépendance et ses choix sont fonction des intérêts et de la stratégie patrimoniale de ses clients.

Les indications qu'il fournit sont sincères et exactes. Il s'interdit de proposer des solutions qu'il ne jugerait pas conformes à l'intérêt de ses clients.

  3. OBLIGATIONS

Le Conseiller en Investissement Financiers (C.I.F.) de la société FIRSTINVEST PATRIMOINE respecte la législation en vigueur ; il est notamment titulaire des cartes professionnelles et des assurances requises pour l'exercice de ses activités ;

Il est Membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine, association Agrée par l'Autorité des Marchés Financiers (A.M.F.) et est inscrit au Registre des intermédiaires en assurance sous le N° 07 005 330 en qualité de Courtier.

Il a le devoir de présenter la proposition la mieux adaptée aux besoins de ses clients ;

Il ne doit jamais conseiller ni transmettre sciemment de fausses déclarations ;

Il doit se comporter avec loyauté et agir avec équité au mieux des intérêts de ses clients ;

Il doit exercer son activité avec la compétence, le soin, et la diligence qui s'imposent au mieux des intérêts de ses clients ;

Il doit être doté des ressources et procédures nécessaires pour mener à bien ses activités et mettre en œuvre ces ressources et procédures avec un souci d'efficacité ;

Il doit s'enquérir, avant de formuler un conseil, de la situation financière de ses clients, de leur expérience et de leurs objectifs en matière d'investissement ;

Il doit communiquer, d'une manière appropriée, les informations utiles à la prise de décision par ses clients ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération, notamment la tarification de ses prestations.

Le Conseiller en Investissement Financiers (C.I.F.) de la société FIRSTINVEST PATRIMOINE souscrit un contrat d'assurance de responsabilité civile professionnelle et, le cas échéant, l'assurance de caution financière prévue par la loi. Il ne reçoit pas de fonds de ses clients autres que ceux correspondant aux honoraires dus en rémunération de ses prestations de services.

Le Conseiller en Investissement Financiers (C.I.F.) de la société FIRSTINVEST PATRIMOINE s'abstient résolument de dénigrer un confrère ou les autres formules de placements proposées. Ses critiques doivent toujours être courtoises et basées sur des données techniques.

Le Conseiller en Investissement Financiers (C.I.F.) de la société FIRSTINVEST PATRIMOINE s'oblige à respecter le secret professionnel.