A)  PARTICULIERS

Analyse – Préconisation - Prescription

•  Analyse des besoins de couverture en garanties de Prévoyance de la cellule familiale, sélection des options de garanties et préconisation du contrat le mieux adapté.

•  Analyse des besoins de couverture de remboursement complémentaire de frais de Santé de la cellule familiale, sélection des options de garanties et préconisation du contrat le mieux adapté.

•  Conseils visant soit la constitution périodique d'une Épargne de précaution soit l'atteinte d'un objectif spécifique (achat futur, remboursement d'une dette, complément de retraite) en fonction de la capacité financière du foyer.

Assurance Vie

•  Orientation dans la stratégie du Placement de vos avoirs financiers dans le respect du couple Risque/Rendement en adéquation avec votre profil.

Assurance Vie

•  Détermination du montant de votre Retraite future, analyse des besoins complémentaires et préconisation d'une solution prenant en compte l'aspect financier mais également fiscal de votre situation personnelle.

•  Etude fiscale de la Transmission de votre patrimoine dans le cadre de votre Succession, préconisation des solutions « ad hoc » (démembrement de propriété, donations, etc.…) et prescription des outils ou actes administratifs nécessaires.

•  Analyse de la pression fiscale de votre foyer, prescription de la stratégie optimum visant à réduire Votre imposition et prescription de l'outil Financier ou Immobilier en adéquation avec les différents textes de Lois d'incitations fiscales :

Loi Scellier Immobilier - Nouveau Service Robien recentrée S.C.P.I Robien Borloo Girardin Girardin Industrielle

De Messine-ZRR Malraux Monuments Historiques L.M.P. L.M.N.P. Assurance Vie

B)   PROFESSIONNELS

Analyse – Préconisation - Prescription

•  Analyse des besoins de couverture en garanties de Prévoyance de votre Entreprise, sélection des options de garanties selon, les obligations dictées par les Conventions Collectives, la catégorie Socioprofessionnelle ou le collège concerné (Cadres, Cadres Assimilés ou Agents de Maîtrise, Non Cadres) et préconisation du contrat le mieux adapté.

•  Analyse des besoins de couverture de remboursement complémentaire de frais de Santé de votre Entreprise, sélection des options de garanties et préconisation du contrat le mieux adapté.

•  Analyse et préconisation, dans le cadre fiscal avantageux de votre Entreprise, de la constitution d'un complément de Retraite.

•  Orientation dans la stratégie du Placement de la Trésorerie latente de votre Entreprise dans le respect du couple Risque/Rendement en adéquation avec votre profil.

•  Etude de l'impact fiscal résultant de la Transmission de votre patrimoine Professionnel, Ingénierie et prescription des outils ou actes administratifs nécessaires à l'optimisation financière du transfert.